202509 中信银行上海分行个贷业务运营外包服务项目项目公告
发布时间：2026-01-12招标公告
根据《中华人民共和国招标投标法》及相关法律法规和规章规定，上海东方投资监理有限公司受采购人委托，对中信银行上海分行个贷业务运营外包服务项目进行公开招标，诚邀合格的投标人参加投标。
一、 项目概况
(一) 项目名称：中信银行上海分行个贷业务运营外包服务项目
(二) 采购内容及数量：本次需采购个贷业务运营外包服务，具体服务内容：
1.电话核查，负责对借款申请人及相关人员以独立电话或视频等访谈形式进行核查，确认借款申请人信息的真实性；对经办客户经理的调查情况进行核查；核查申请贷款交易背景、客户贷款意愿的真实性等相关信息。
2.信息录入及录入复核（基本信息比对），根据收集到的纸质（电子）信息，进行基本信息比对、信息标准化处理后将客户贷款申请资料完整录入系统，并对内容准确性进行复核；负责协助维护录入网贷名单制信息数据。
3.资料收集整理传递，负责接收客户资料封包，并核对资料清单与资料封包内材料数量一致性，同时将客户资料扫描上传至系统后，封包并移交下一级岗位；负责客户资料的收集整理及传递工作。
4.资料扫描上传，负责客户贷款申请资料、放款资料及其他相关资料的扫描上传工作。
5.客户咨询，负责客户整体贷款周期内的各类问题咨询及基础投诉处理服务。
(三) 入围数量：本次采购须入围2家外包服务供应商，采用用一备一的方式。综合得分排名第一的为主选外包服务商，优先为本项目提供外包服务，得分排名第二的为备选外包服务商，当主选外包服务商无法满足我行业务需求，或突然退出造成业务中断，我部可以立即依次启动外包服务供应商后备机制，且备选外包服务供应商能够及时做好相关业务的承接工作。
(四) 下单规则：外包服务供应商入围后，由主选外包服务供应商优先提供外包服务，实际服务数量按照外包供应商配置人员当月交付的业务笔数，按月据实结算。若主选外包服务供应商无法满足业务需求或退出造成业务中断，则由备选外包供应商提供服务。具体启用备选机制的原则详见招标文件。
(五) 预算金额：本项目拟签署单价合同，期限为3年。3年合同期内预估采购金额合计为1015万元。其中2026年度预算金额为345万元，本次采购使用金额325万元。2027年1月至2028年12月采购预估金额为690万元。
(六) 合同签署：本项目拟签署单价合同，后续与中选外包服务商签署为期3年的单价合同。若合同期满，双方对服务内容及服务价格均表示满意，合同可以自动顺延6个月，顺延次数最多1次。
二、 合格的投标人
（1）具有承担相应民事责任的能力；
（2）具有良好的商业信誉和健全的财务会计制度；
（3）具有履行合同所必须的设备和专业技术能力；
（4）具有依法缴纳税收和社会保障资金的良好记录；
（5）参加此采购活动前三年内，在经营活动中没有重大违法记录。重大违法记录指因违法经营受到责令停产停业、较大数额（指200万元及以上）罚款等行政（含环保）处罚（以国家权威机构网站查询的公开信息为准）；
（6）未处于被标记为失信惩戒对象状态（以信用中国（www.creditchina.gov.cn）查询的公开信息为准）、未处于被列入严重违法失信名单（黑名单）状态（以国家企业信用信息公示系统（www.gsxt.gov.cn）查询的公开信息为准）、未处于被禁止参加政府采购活动的行政处罚期内（以中国政府采购网公开信息为准）；
（7）未处于被招标人列入供应商禁用或退出名单状态（以投标人收到招标人正式通知为准）；
（8）存在以下任意一种情形的不同单位不得同时参加本项目投标：单位负责人（指单位法定代表人或者法律、行政法规规定代表单位行使职权的主要负责人）为同一人；不具有出资持股关系的供应商之间存在管理与被管理关系（如上下级关系的事业单位和团体组织等）的；同一家供应商及其单位负责人、董事、监事、高级管理人员直接对另一家供应商的持股比例合计超过20%的；供应商的直接持股超过20%的自然人股东，担任其他供应商的单位负责人、董事、监事、高级管理人员的；不同供应商（不含国有独资公司、国有资本绝对控股（指国有资本持股比例超过50%的）公司）被同一第三方公司（不含国有独资公司、国有资本绝对控股公司、证券登记结算公司）及其单位负责人、董事、监事、高级管理人员直接持股比例合计数值均超过20%的。
（9）本项目不接受联合体投标。
三、 获取招标文件方法：
(一) 发售时间：2026年1月13日9:00至2026年1月17日16:00。
(二) 报名时需提交的应包括以下各项资料：
1 营业执照或其他组织证书（原件扫描件加盖公章）；
2 法定代表人证明及身份证或法定代表人授权书及授权代理人的身份证（（原件扫描件加盖公章））；
3 提供近年财务状况报告（成立满三年的，应提供最近三年审计报告；未满三年的，请提供成立至今完整会计年度的审计报告；未满一个完整会计年度的，可提供最近一期的财务报表。财务报表包括：资产负债表、利润表、现金流量表。如上述财务报表正在审计，可先提供未经审计的财务报表。如公司未进行审计或有其他特殊情况的，须说明原因）（原件扫描件加盖公章）；
4 提供近半年内任意月份的纳税证明（银行出具的缴税凭证或税务机关出具的证明的复印件，并加盖本单位公章）或免税证明（原件扫描件加盖公章）；
5 提供近半年内任意月份的社会保障资金缴纳记录（专用收据或社会保险缴纳清单）或免缴纳证明（原件扫描件加盖公章）；
6 “信用中国”网站下载的法人和非法人组织公共信用信息报告，报告生成时间为公告发布之日后，原件扫描件加盖公章；
7 国家企业信用信息公示系统（www.gsxt.gov.cn）下载的企业信用信息公示报告，报告生成时间为公告发布之日后，原件扫描件加盖公章。
(三) 潜在投标人须进行以下操作：
1 在中信金控采购共享平台（https://ebid.cfhc.citic）完成供应商注册（已注册过的无需重复注册）。相关操作手册及常见问题请查看采购平台中的《帮助中心》。
2 投标人参与项目后，对需要进行报名的项目进行报名，报名审核通过后可进行购买文件或下载：根据系统要求，编辑报名信息，上传报名所需材料，报名信息填写完整后，在报名规定时间点击【提交】，交由招标代理机构进行审核，审核通过后，可购买文件（若报名被驳回，在报名截止前可再次提交报名）。
3 在采购平台上传购买凭证。上传购买凭证方式：登录采购平台→电子招采系统→采购执行→我的项目→购买文件。上传支付凭证后请及时联系招标代理机构，未及时联系造成招标文件延迟发放的，由投标人自行负责。
联系人：丁青
联系电话：62667333转2033，18916674103
4 在采购平台下载招标文件。下载招标文件方式：登录采购平台→电子招采系统→采购执行→采购项目→我的项目→文件下载。如采购平台中未显示【文件下载】按钮，请及时联系招标代理机构。
(四) 凡愿参加投标的潜在投标人应在上述规定的时间内按照规定递交资料及获取招标文件，逾期不再办理。资料提交不全其报名将被拒绝。如因投标人递交虚假材料或填写信息错误导致的与本项目有关的任何损失由投标人或填表者承担。
(五) 招标文件每套售价300元人民币，售后不退。
四、 投标截止及开标时间、地点
投标截止时间：2025年1月23日9时30分（北京时间）。
开标时间：2025年1月23日9时30分（北京时间）。
递交投标文件地点及开标地点：采购平台线上开标大厅（https://ebid.cfhc.citic/ebidding/openinghall/）线上开标，同时登陆视频会议：腾讯会议（具体会议号详见招标文件）。
(一) 在中信金控采购共享平台（https://ebid.cfhc.citic）完成供应商注册（已注册过的无需重复注册）。相关操作手册及常见问题请查看采购平台中的《帮助中心》。
(二) 本项目为电子招标投标项目，在采购平台线上开标大厅（https://ebid.cfhc.citic/ebidding/openinghall/）线上开标。潜在投标人应在提交投标文件截止时间前通过采购平台使用CFCA电子印章提交电子投标文件，逾期上传的或者未上传的电子投标文件，采购平台将予以拒收，所产生一切后果平台概不负责。
(三) CFCA电子印章申请。潜在投标人务必在提交投标文件截止时间之前办理并拿到CFCA电子印章（一般制证时间须3-5个工作日），否则将不能使用CFCA电子印章进行电子投标文件加密、电子投标文件提交和开标后的电子投标文件解密等操作。潜在投标人可在采购平台→《帮助中心》→《操作手册》→《供应商CFCA申请操作手册》处下载“CFCA申请操作手册”和“CFCA驱动”，并根据操作手册提示进行CFCA电子印章办理和驱动安装。
(四) 电子投标文件编制。获取招标文件后，潜在投标人请到采购平台→《帮助中心》→《工具下载》页面中下载“投标客户端”软件安装包和操作手册，并根据操作手册的提示使用投标客户端及CFCA电子印章生成加密的电子版投标文件。
(五) 提示：潜在投标人应充分考虑平台注册、实名认证、资料准备及上传、注册申请后台审核、招标文件下载、投标文件上传等流程所需的时间和不可预见因素，未在投标截止时间前完成上传的投标文件，视为逾期送达，采购平台将拒收。
(六) 潜在投标人应随时关注在交易平台可能发布的有关本项目的澄清文件。投标人须依据可能发布的澄清文件更新投标文件和最终投标。
六、 联系方式
招标单位：中信银行上海分行
详细地址：上海市世博馆路112、138号
联系人：胡晓华、叶妍希
联系电话： 021-20268676
招标代理机构：上海东方投资监理有限公司
地址：上海市闵行区秀文路898号西子国际中心4号楼
联系人：丁青
电话：62667333转2033，18916674103
